網路攪拌機

每年管理費1200還好，但是顧問費(第一年投資額度50%)=60000，看來滿多的，這是每一年收取的費用嗎? 如果一年能幫你投資規劃賺6萬以上，那就值得，否則你還不如自己定期定額買目標型基金、組合型基金或是平衡型基金。
    如果自己有興趣，可以花錢去上課，一般報考CFP(Certified Financial Planner 理財認證規劃師)的課程一系列下來大約也是六萬左右吧，不一定要去考認證，至少可以學到許多觀念與知識，其實投資理財沒有這麼難，自己花時間肯學就好，就算以後面對銀行理專的建議，也不會任人擺佈。

普遍大家都有理財的需求與問題...

然而自己又沒有多少時間,精力投注於此!!

就算有時間,精力~結果也不一定好.

但你不理財,財不理你!!

成了一般大眾的問題.

專業分工的時代....

如何選擇一個夠國際化,可信賴的財務顧問??

相信是大家想了解的課題!!

來參考參考~ 美國基金評鑑公司晨星（Morningstar）

以國際眼光來挑選財務顧問的標準,希望對大家有幫助!!

美國基金評鑑公司晨星（Morningstar）建議從五大原則來選擇投資理財顧問，在挑選好顧問前寧可充滿懷疑，勝過一味信任，並且確定顧問可以完全符合自己的投資需求。

晨星分析師史蒂芬斯（Sue Stevens）指出，嬰兒潮時期的一代逐漸面臨規劃退休金的階段。但在選擇投資理財顧問前，最好依循五項原則，以確定能找到最適合自己的顧問。

首先是付費問題。如果顧問說，他們的建議「免費」，或許投資人就應該另尋高明，畢竟天下沒有白吃的午餐。很多顧問收的費用是和產品連結在一起，不免產生利益衝突。

史蒂芬斯說，很多理財顧問是根據賣掉多少產品來收佣金，但是有些顧問只收顧問費，與產品的佣金沒有關係。投資人要先了解自己可以接受的程度，再來決定選擇哪一類理財顧問。

其次，投資人要了解，該理財顧問有多少客戶。理財顧問公司或銀行有時可能服務數百名客戶，每名理財人員可能服務約70名資產管理的客戶。投資人要自問：如果打電話給理財顧問，一接就通嗎？這位理財顧問認得出我嗎？知道我的需求嗎？

最早與客戶接觸的人員可能只是行銷人員，目的只是吸引客戶上門，並不負責對客戶的服務。投資人可能覺得行銷人員還不錯，但如果覺得理財顧問不夠「對味」，或是自己顯得很笨，或是覺得顧問不夠專業，都應該換人。

投資人要遵循的第三個原則是，設法連絡該名顧問的其他客戶。有些顧問會很樂意提供名單，讓客戶接觸。這樣一來，客戶就可以了解這名顧問的口碑。如果該顧問不想提供名單，或是其他客戶的需求與投資人完全不同，也許投資人該考慮換一個更適當的顧問。

第四，投資人要了解理財人員的投資風格。如果投資人重視的是保存本金，可能就不要選擇投資風格積極冒進的理財顧問。如果顧問誇耀自己去年的投資報酬率，不妨問問他或她從2000年3月到2002年底時全球股市大空頭時的績效。

史蒂芬斯說，最後一項原則是，投資人要先知道，顧問有多勤快。不少投資人喜歡顧問噓寒問暖，但有些投資人卻不喜歡常被「騷擾」。在確定顧問之前，應該先溝通清楚。
~~~
目前金融市場的理專~滿街跑...

保險人員,銀行行員...連討債公司的人也稱為理專!!

怎麼知道他是不是您可託之人??

是不是說一套,做一套??

建議您:

了解一下他在這個行業多久?

有甚麼相關經驗?

常常換公司嗎?

還有,請他提供他個人所投資規劃的理財工具

看看他的配置如何?

是否風險與報酬是否兼顧?

規劃的完整嗎?

績效如何?

注重的是報酬的高低or理財目標的達成??

轉換頻律高嗎?

如果他連自己的財都理不好~又如何能幫您理財??

ps:希望對您有些幫助!!

Brian你好^^~

想請教一下你所說的"獨立顧問公司"是哪一家?!因為看你所打的資料顯示
似乎是我們公司(統一安聯)的投資型保單.而不是投顧公司所提供的基金
在購買基金時通常會有費率的問題.包括申購.管理.贖回....等等的費用
在銀行若以長期投資來說的話.被扣的費用.尤其是贖回費用會被扣很多
若是在保險公司的話.則因為時間的拉長反而降低了成本
因為我們公司的每個月的管理費是100元所以12個月就是1200元
至於顧問費應該是有關於你的目標與超額保費的部份所扣的比例
如果對方可以提供給你正確的資產配置及良好的服務.相信那顧問費會是值得的

統一安聯~~理財專員

不知道您所需要的基金是哪一類型呢？
若是以境外基金平台，您能接受這種的基金組合投資方式嗎？
006年是中國10年多頭的第一年，配合奧運世博，加上中國加入世貿帶來的
效應如箭在弦。

目前中國市場投資的基金建議為首域中國 ，它是中國區股票基金的常勝軍。

定期定額每月以500元美金方式投資，單筆則是25,000美金。

基金轉換是無限次數，並且不收任何轉換費用。

多檔基金自由組合(約109檔左右可選)，以小額的投資做基金的配置，分配
它的投資風險。  
建議的投資組合
首域中國基?40%
惠理高股息15%
摩根富林明歐洲股票基金15%
摩根史坦?亞洲房地產基?10%
鄧普頓新興市場基金10%
天達環球策略價值基金 10%